1단계에서는 삶의 가치와 현실적인 재무 부담을 함께 다루며, 소득활동기부터 은퇴 시점, 55세 전후, 60세 이후까지 시점별로 달라지는 현금흐름과 연금·자산·공적제도의 역할을 구조적으로 이해합니다. 2~4단계에서는 이렇게 정리된 은퇴설계 구조를 바탕으로 실제 세미나 제안, 프레젠테이션, 자료 구성과 발표까지 이어지며, '알고 있는 지식'을 '고객에게 전달하고 설득하는 능력'으로 완성하도록 설계되어 있습니다.
💡교육과정
본 과정은 이러한 문제를 해결하기 위해 은퇴 전-은퇴 시점-은퇴 이후 전 과정을 하나의 설계 구조로 체계화하고, 실제 상담 현장에서 바로 활용 가능한 선택 기준과 실행 전략을 제시함으로써 FP의 상담 깊이와 고객 신뢰도를 동시에 높여줍니다.
ㅣ 학습목표
연금자산 분석 및 설계를 중심으로 하는 세미나를 통해 보험상담 고객 확보
ㅣ 교육대상
2030 중심의 사회초년생 및 신호부부, 4050 중심의 중·장년층, 퇴직예정자, 공무원 및 교사 등 직역연금 가입자
세부내용
ㅣ 1단계 : 지식 체득을 위한 학습 (강의)
- 삶의 가치와 현실의 부담 : 내가 지향하는 삶의 가치, 돈과 삶에 대한 자기 이해, 노후생활 준비, 퇴직 후 예상되는 네가지 삶의 변화 - 소득활동기간 재무관리 : 가계현금흐름 관리체계, 유동성 관리, 신용 및 부채관리, 주택부동산 선택, 주자자산을 통한 수익성 관리, 보장자산을 활용한 위험관리 - 퇴직시점 현금흐름 관리 : 실업급여를 통한 대체소득원 확보 / 국민건강보험제도 이해를 통한 지출부담 통제 - 55세 시점 현금흐름 관리 : 퇴직연금 납입, 중도인출, 운용, 인출 시 세제 및 고려사항 / 개인연금 납입, 중도인출, 운용, 인출 시 세제 및 고려사항 / 부동산자산의 유동화전략을 위한 주택연금제도 활용 - 60세 이후 현금흐름 관리 : 공적연금 체계 이해, 연금 수령시점과 금액 결정 요인, 가족 관계 변화에 따른 연금 영향(이혼, 사망), 중복수급 제한과 재무 리스크, 공적연금 인출 시 과세 기준과 기초연금 연계
ㅣ 2단계 : 세미나 제안 및 프레젠테이션 스킬 (강의)
- 세미나 제안을 위한 Target Market 선정 - Market 유형에 따른 제안서 포맷 구성 - Market 유형에 따른 세미나 내용 및 스토리 구성 - 전문강사의 프로필 & 프레젠테이션 스킬 & 진행 시 고려사항